尊敬的客戶：
我行發(fā)行的“太原農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司萬通-穩(wěn)盈系列人民幣理財產(chǎn)品A款季昇2號”2024年半年度公告如下：
一、產(chǎn)品信息
產(chǎn)品名稱 | 太原農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司萬通-穩(wěn)盈系列人民幣理財產(chǎn)品A款季昇2號 |
產(chǎn)品代碼 | WTWYJSA2 |
全國銀行業(yè)理財信息登記系統(tǒng)登記編碼 | C3166721000010 |
產(chǎn)品運(yùn)作方式 | 開放式 |
產(chǎn)品募集方式 | 公募 |
報告期末產(chǎn)品份額總額 | 56608269.56 |
業(yè)績比較基準(zhǔn) | 2.5%-2.6% |
投資幣種 | 人民幣 |
風(fēng)險等級 | R2 |
產(chǎn)品管理人 | 太原農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司 |
產(chǎn)品托管人 | 興業(yè)銀行股份有限公司 |
二、報告期末資產(chǎn)情況
科目名稱 | 市值 | 市值占凈值比（％） |
銀行存款 | 3,405,361.27 | 5.4062 |
資金同業(yè)款 | 60,000,000.00 | 95.2536 |
應(yīng)收利息 | 396,585.22 | 0.6296 |
應(yīng)付管理人報酬 | 796,127.00 | 1.2639 |
應(yīng)付托管費(fèi) | 1,054.68 | 0.0017 |
應(yīng)付交易費(fèi)用 | 2,162.01 | 0.0034 |
應(yīng)交稅費(fèi) | 12,886.27 | 0.0205 |
實收資本 | 56,608,269.56 | 89.8691 |
資產(chǎn)類合計 | 63,801,946.49 | 101.2895 |
負(fù)債類合計 | 812,229.96 | 1.2895 |
產(chǎn)品資產(chǎn)凈值-費(fèi)前 | 62,989,716.53 | 100 |
三、報告期末資產(chǎn)持倉前十基本信息
序號 | 投資品種 | 資產(chǎn)名稱 | 市值(元) | 市值占凈值比例(%) |
1 | 存款 | 萬通-穩(wěn)盈季昇2-保德農(nóng)商同業(yè)存款20240424 | 14,000,000.00 | 22.2259 |
2 | 存款 | 萬通穩(wěn)盈-季昇2渾源農(nóng)商同業(yè)存款0521 | 13,000,000.00 | 20.6383 |
3 | 存款 | 萬通-穩(wěn)盈季昇2-忻州農(nóng)商同業(yè)存款20240416 | 11,000,000.00 | 17.4632 |
4 | 存款 | 萬通-穩(wěn)盈季昇2-五臺秀容農(nóng)商同業(yè)存款20240312 | 8,000,000.00 | 12.7005 |
5 | 存款 | 萬通-穩(wěn)盈季昇2-五臺秀容農(nóng)商同業(yè)存款20240424 | 7,000,000.00 | 11.1129 |
6 | 存款 | 萬通-穩(wěn)盈季昇2-靈丘農(nóng)商同業(yè)存款20240424 | 7,000,000.00 | 11.1129 |
四、報告期末產(chǎn)品投資策略、風(fēng)險分析及相關(guān)評價
（一）投資策略
本產(chǎn)品持續(xù)保持穩(wěn)健的投資風(fēng)格，主要投資固定收益市場的穩(wěn)健類資產(chǎn)，以貨幣市場工具和中高評級信用債券獲取基礎(chǔ)收益。通過債券的交易性機(jī)會以及多種策略的綜合運(yùn)用，實現(xiàn)組合的收益增強(qiáng)，在風(fēng)險可控的前提下，實現(xiàn)多資產(chǎn)、多策略的靈活配置。
（二）風(fēng)險分析
1.流動性風(fēng)險分析
該款凈值型理財產(chǎn)品總資產(chǎn)與凈資產(chǎn)比例為101%，杠桿比例為101%小于140%，債券組合久期為0；理財產(chǎn)品期限在90天以內(nèi)，流動性風(fēng)險較小。同時我行按季進(jìn)行現(xiàn)金流壓力測試，通過壓力測試計量極端流動性危機(jī)情景對業(yè)務(wù)的影響，及應(yīng)對流動性危機(jī)的能力。
2.信用風(fēng)險分析
該款存續(xù)凈值型理財產(chǎn)品0%投資于標(biāo)準(zhǔn)化債券資產(chǎn)，固定收益類產(chǎn)品占理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)總規(guī)模的比例為100%。我行嚴(yán)格按照監(jiān)管部門、省聯(lián)社和行內(nèi)相關(guān)規(guī)定，做好投前信用風(fēng)險排查、內(nèi)部評級、授信測算審批，投后信用風(fēng)險跟蹤管理和風(fēng)險評估；若出現(xiàn)或可能出現(xiàn)風(fēng)險事項時，立即進(jìn)行風(fēng)險提示和預(yù)警，逐級匯報，嚴(yán)格把控信用風(fēng)險。
3.市場風(fēng)險分析
產(chǎn)品為開放式產(chǎn)品，市場利率變動對產(chǎn)品規(guī)模不造成影響，資產(chǎn)投資收益固定，市場風(fēng)險較小。
（三）相關(guān)評價
本產(chǎn)品自成立日至本報告日，產(chǎn)品管理人恪盡職守、勤勉盡責(zé)、謹(jǐn)慎管理，忠實履行有關(guān)法律、行政法規(guī)和相關(guān)文件的規(guī)定。
截至本報告日，所有投資資產(chǎn)正常運(yùn)營，未發(fā)現(xiàn)有異常情況或不利情況。
本產(chǎn)品自成立至本報告日，沒有發(fā)生涉訴等損害投資者利益的情況。
太原農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司
2024年7月30日